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O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 814 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.
A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. Ao fim de março de 2023, o Banestes manteve relacionamento com 1,3 milhão de clientes (+0,3% em doze meses) dos quais 1,2 milhões são PF e 74,1 mil são PJ. O número de contas correntes atingiu 938 mil, sendo 856 mil de PF e 82 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 639 mil, com a base correspondente a 629 mil PF e 10 mil PJ.
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 11,9 bilhões em março de 2023, crescimento de 17,1% sobre a posição de março de 2022 e de 0,8% contra dezembro de 2022. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 8,3 bilhões, crescendo 24,9% em doze meses e 4,4% ante o trimestre anterior. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, utilizando adequada política de crédito.
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o primeiro trimestre de 2023 em R$ 41,4 bilhões, valor estável em relação ao trimestre anterior e +0,1% em um ano. Os Ativos Totais registraram R$ 37,2 bilhões, avanço de 2,0% em doze meses e 1,0% ante o trimestre anterior, proveniente da baixa de posição financiada nas aplicações interfinanceiras de liquidez, crescimento de depósitos compulsórios e expansão das operações de crédito.
O Patrimônio Líquido alcançou a marca de R$ 2,1 bilhões no trimestre, crescendo 5,8% em relação ao mesmo período de 2022 e 1,8% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,6%. O Índice de Basileia alcançou 14,8% composto integralmente de capital nível I.
A Fitch Ratings manteve a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA-(bra), com perspectiva estável. A elevação da nota de rating ocorrida em 2022 reitera a visão da Fitch de que os impactos negativos da pandemia da Covid-19 no modelo de negócios e no perfil financeiro do Banestes foram abaixo do esperado, e que o Banestes manteve sua qualidade de crédito e suas métricas de lucratividade estáveis no período.
O cartão de bandeira própria, Banescard, foi lançado em 2008, e, desde então, mais de 5 milhões de cartões foram emitidos. Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless. O Banescard passa a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite, com foco na satisfação dos mais diversos segmentos de clientes. Em seu primeiro ano, o Banescard Visa já alcançou mais de 300 cartões emitidos e mais de 5,5 milhões de transações no débito e no crédito, alcançando o valor de R$ 523 milhões. Esta entrega contribuiu com um crescimento de 4,8% no volume transacionado dos cartões Banescard bandeira própria e Banescard Visa somados, totalizando R$ 2,1 bilhões em mais de 28 milhões de transações no débito e no crédito, em 2022.
No primeiro trimestre de 2023, as transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 560 milhões, representando 46,9% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 1,2 bilhão no período. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 41,5% do volume total transacionado em cartões, registrando R$ 496 milhões no trimestre.
O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:
| Acionistas | ON | PN | Total |
|---|---|---|---|
| Estado do Espírito Santo | 92,48% | 92,06% | 92,37% |
| Demais Acionistas | 7,52% | 7,94% | 7,63% |
No primeiro trimestre de 2023, foram destinados R$ 21 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP) e dividendos. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,22 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,01. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 58,4% do lucro líquido.
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela cotação das ações, foi de 9,7% para as ações ordinárias (BEES3) e de 8,5% para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do primeiro trimestre cresceu 5,8% em relação ao mesmo período de 2022, encerrando o período em R$ 6,56. No ano, a relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 0,96 e de 1,09, respectivamente.
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela cotação das ações, foi de 9,7% para as ações ordinárias (BEES3) e de 8,5% para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do primeiro trimestre cresceu 5,8% em relação ao mesmo período de 2022, encerrando o período em R$ 6,56. No ano, a relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 0,96 e de 1,09, respectivamente.
* Informações referentes a março/2022.
A Banestes Seguros S.A. detém uma participação importante do mercado capixaba, nos ramos de Automóvel, Vida e Acidentes Pessoais. Tamanho sucesso justifica-se, especialmente, pela confiabilidade da marca Banestes, aliada ao grande diferencial de mercado da empresa: possuir seus pontos de atendimento e administração aqui no Estado. Sua política de atuação está direcionada para a venda de varejo, por meio da rede de agências Banestes e sua grande parceria com os corretores de seguros.
Instituída em oito de março de 1971, a Banestes Seguros está sempre pronta para oferecer as soluções mais adequadas em produtos e serviços de primeira linha, além de toda assistência, em caso de sinistro. Para o cliente, isto se traduz em rapidez e tranqüilidade.
Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. atua na gestão de fundos de investimento distribuídos pelo Banestes S.A. e também na distribuição de cotas de fundos de investimento administrados e geridos por terceiros. A companhia teve origem na Sarval DTVM, criada em maio de 1968 e que, quatro anos mais tarde, passou a chamar-se Tranquilidade. Houve mais uma mudança na denominação e assim foi instituída, em 7 de março de 1977, a Banestes DTVM.
A empresa também atua no lançamento de títulos no mercado primário (underwriting).
De 1968 a outubro de 2015, a Banestes DTVM S.A. realizava administração e gestão de fundos de investimentos. A partir de 19/10/2015, em observância às Instruções da Comissão de Valores Mobiliários – CVM n.ºs 424/2005,539/2013, 542/2013, 543/2013, e 558/2015, a administração fiduciária dos fundos de investimento da Banestes DTVM foi transferida para o Banestes, ficando a cargo da Banestes DTVM S.A. a gestão dos fundos e a realização de operações com intermediação de títulos e valores mobiliários.
A Banestes Administradora e Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização Ltda foi criada em 27 de julho de 1971. é especializada na administração e corretagem de seguros de diversos ramos e também na intermediação de títulos de capitalização, planos de previdência privada e planos odontológicos. A Banescor é uma empresa consolidada no mercado segurador, destacando-se no cenário capixaba pela ética, responsabilidade e qualidade dos serviços prestados.
A empresa conta com um quadro funcional especializado em atendimento, integrado por empregados que atuam na sede da Banestes Corretora, atendendo os clientes de toda rede de agências do Banestes S.A.
Além disso, a Banescor é credenciada pelas maiores e melhores companhias de seguros do mercado, possibilitando adequar os produtos à perfis específicos, obtendo melhor relação do custo x benefício e atendendo as expectativas dos nossos clientes.
Para a Banescor, o que mais importa é promover segurança para você, sua família e seu patrimônio.
